Beleggen in whisky brengt, als alle vormen van beleggen, risico’s met zich mee. Om de risico’s goed in te kunnen schatten is het goed uzelf af te vragen wat voor type belegger u bent. Vervolgens kunt u hierop altijd teruggrijpen met de beleggingen die u doet. Er zijn in beginsel drie vormen van beleggen:

Defensief beleggen
Offensief beleggen
Neutraal beleggen
 

 

1. Defensief beleggen 

Defensief beleggen is beleggen met zo min mogelijk risico. Het gaat daarbij om een gezond rendement op lange termijn, gecombineerd met een kleine kans op verlies op korte termijn. Hierbij is een goed gespreide beleggingsportefeuille belangrijk. Een defensieve belegger gaat altijd voor stabiliteit boven hoog rendement. Een defensieve strategie richt zich op vermogensbehoud, met mogelijk lichte winst. Doordat u geen hoog rendement verwacht, hoeft u ook niet veel risico te lopen.

2. Offensief beleggen

Bij offensief beleggen gaat het om zoveel mogelijk rendement, daar is wat meer risico voor nodig. De offensieve belegger durft dat en kan zo mogelijk een veel hoger rendement behalen dan een defensieve of neutrale belegger. Tegelijkertijd kunnen verliezen natuurlijk ook groter uitpakken. 

Voor offensief beleggen moet u altijd rekening houden met verlies op korte termijn, daarom is het belangrijk hierbij een lange beleggingshorizon aan te houden, waardoor het verlies op korte termijn gecompenseerd kan worden met jaren van winst. Voor de korte termijn is offensief beleggen dus geen goede keuze.

3. Neutraal beleggen

Een neutrale strategie ligt tussen defensief en offensief in. U loopt minder risico dan een offensieve belegger, maar ontvangt daardoor potentieel ook minder rendement. Echter, vergeleken met een defensieve belegger, behaalt de neutrale belegger juist een hoger potentieel rendement. Daar staat uiteraard weer wat meer risico tegenover. Risico en rendement gaan dus hand in hand.

De neutrale belegger hanteert een langere beleggingshorizon. Waardoor eventuele verliesjaren gecompenseerd worden door winstjaren. Binnen een neutrale strategie hoort dus enig risico om een aanzienlijk rendement te kunnen behalen. Het doel van deze strategie is het vermogen te laten groeien tegen een weloverwogen gemiddeld risico.