Beleggen in whisky brengt, zoals alle vormen van beleggen, risico’s met zich mee. Om de risico’s goed te kunnen inschatten is het goed jezelf af te vragen wat voor type belegger je bent. Dat biedt houvast bij het samenstellen van je beleggingsportefeuille. Er zijn in beginsel drie vormen van beleggen: defensief, offensief en neutraal. Hieronder lichten wij deze vormen verder toe.
1. Defensief beleggen
Defensief beleggen is beleggen met zo min mogelijk risico. Het gaat daarbij om een gezond rendement op lange termijn, gecombineerd met een kleine kans op verlies op korte termijn. Hierbij is een goed gespreide beleggingsportefeuille belangrijk. Een defensieve belegger gaat altijd voor stabiliteit boven hoog rendement. Een defensieve strategie richt zich op vermogensbehoud, met mogelijk lichte winst. Doordat je geen hoog rendement verwacht, hoef je ook niet veel risico te lopen.
2. Offensief beleggen
Bij offensief beleggen gaat het om zoveel mogelijk rendement, daar is wat meer risico voor nodig. De offensieve belegger durft dat en kan zo mogelijk een veel hoger rendement behalen dan een defensieve of neutrale belegger. Tegelijkertijd kunnen verliezen natuurlijk ook groter uitpakken.
Voor offensief beleggen moet je altijd rekening houden met verlies op korte termijn, daarom is het belangrijk hierbij een lange beleggingshorizon aan te houden, waardoor het verlies op korte termijn gecompenseerd kan worden met jaren van winst. Voor de korte termijn is offensief beleggen dus geen goede keuze.
3. Neutraal beleggen
Een neutrale strategie ligt tussen defensief en offensief in. Je loopt minder risico dan een offensieve belegger, maar ontvangt daardoor potentieel ook minder rendement. Echter, vergeleken met een defensieve belegger, behaalt de neutrale belegger juist een hoger potentieel rendement. Daar staat uiteraard weer wat meer risico tegenover. Risico en rendement gaan dus hand in hand.
De neutrale belegger hanteert een langere beleggingshorizon. Waardoor eventuele verliesjaren gecompenseerd worden door winstjaren. Binnen een neutrale strategie hoort dus enig risico om een aanzienlijk rendement te kunnen behalen. Het doel van deze strategie is het vermogen te laten groeien tegen een weloverwogen gemiddeld risico.